【実績公開】新NISAを活用して独身時代の貯金を増やす！初めてのマイナス…｜２ヶ月目（2024年４月）

以前はお金＝貯めるor使うという選択肢しか知らなかった私。

しかし、30代になり「お金に働いてもらう＝増やす」という投資の考えを知りました。

2024年の新NISAスタートに合わせて色々と調べ、

独身時代の貯金を使って投資にチャレンジしてみることにしました！

この記事では、投資初心者の筆者が

• 独身時代の貯金120万円を元手に
• 新NISA制度を活用して
• ちょっとしたお小遣い稼ぎをする

過程を、実際の金額を公開しながら紹介していきます。

という方はぜひご覧ください。

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我が家の家計状況

まずは、我が家の家計について簡単にご説明します。

少し長くなりますので

という方はこちらからスキップ可能です。

夫婦の財布は一括管理

我が家は、結婚後の家計は一括管理です。

として、結婚後に入ってきたお金（給与、お祝い等）は夫婦共有の通帳に入金しています。

通帳は複数を使い分けており、夫名義・私名義のどちらの通帳もありますが

基本的に管理は私がすることにしました。

結婚前の貯金額

お互い30歳目前に結婚した私たち夫婦、それぞれの結婚前の貯金額は…

主人の貯金額を知った時、正直ちょっとびっくりしました…

本人曰く「自分でもなぜ貯まっていないかわからない」とのこと。

しかし、お金のことについて色々聞いてみると、主人がソニーでドル建ての外貨保険をしていることが発覚！

そのつながりでソニーのライフプランナーさんに会ったのが、私が投資を知るきっかけでした。

400万円を一括投資

担当のライフプランナーさんは元々主人と同じ会社で働いていた方で、とても親身になって相談に乗ってくれました。

当時、「投資」の「と」の字も知らなかった私ですが

について知り、独身時代の貯金400万円を一旦預けてみることに。

2021年に預けたその400万円は毎年10%以上の含み益が出ていて、現在は500万円以上の評価額になっています。

今考えると、全額預けてもよかったのですが…

当時は投資未経験ということもあり、全額を預けるという選択に踏み切れませんでした。

残りの150万円の行方

400万円を一括投資したことによって、私の独身時代の貯金は150万円程度になりました。

そして結婚3年以上が経ち、気づいたことがあります。

我が家は夫婦の財布は一緒なので、結婚後に独身時代の貯金を使うことはほとんどありませんでした。

唯一、韓国に短期留学した時の費用は独身時代の貯金から捻出しました。
留学費用についてはこちらの記事をご覧ください。

結婚後、共有の貯金も生活防衛費としてある程度貯まってきました。

結局、私の通帳には独身時代の貯金が120万円ほどずっと残っている状態。

寝かせておくのはもったいないな〜、と思っていた矢先、新NISA制度がスタート！

そこで、ずっと寝かせておいた120万円を、新NISAを使って自分で投資してみることにしました。

120万円の投資結果｜ポートフォリオ公開（２か月目）

購入した銘柄は以下の6つです。

• eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
• iFreeNEXT FANG+インデックス
• 楽天･NASDAQ-100
• 楽天･SOX
• iFreePlus 米国配当王
• 米国株式配当貴族

それぞれに20万円ずつ入金して、2か月経った金額がこちらです。

	S&P500	FANG+	NASDAQ	SOX	配当王	配当貴族	計
入金額	200,000	200,000	200,000	200,000	200,000	200,000	1,200,000
2024年3月末	207,041	206,700	206,744	209,270	211,574	213,328	1,254,657
2024年4月末	209,020	213,148	208,718	210,646	212,439	212,344	1,266,315
増減	＋9,020	＋13,148	＋8,718	＋10,646	＋12,439	＋12,344	＋66,315

マイナスになったタイミングもあったけど…｜２か月で66,315円増

120万円を入金したのは3月の中旬だったので、2か月ほどで６万円以上のプラスになりました。

ただし、4月末には全銘柄プラスになったものの、

月の中盤では4つの銘柄がマイナスになったタイミングもありました。

私は特に使う予定のないお金を預けているので

くらいの気持ちでしたが、

「マイナスになったタイミングがお金を使いたいタイミングと重なってしまったら…」

と考えると、投資の怖さを初めて感じました。

改めて、

というのを実感しました。

投資の勉強｜情報収集

新NISA口座は1月の時点で作っていたのですが、

情報を集めすぎて何をどうしていいのか全く判断できずに、3月中旬までスタートできませんでした。

特に私にとって失敗だったのは

闇雲にさまざまな方法で情報を集めてしまったこと

でした。

情報が多すぎて、判断力が低下してしまい決断までに時間がかかってしまいました。

今思えば、投資初心者は情報源を絞って、基本さえ押さえておけば大きな失敗はしないのではないかと思います。

結局私も原点に立ち返り、本で情報収集をすることに。

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こちらの２冊は、タイトルに「新NISA」とありますが、投資の基本も含めて理解したい人にもおすすめです。

無料でたくさんの情報が仕入れられる時代にお金を出して本を買うのは抵抗があるかもしれませんが、

自分の大切な資産が数千円で守れるのなら安いものだと思います。

まとめ

今回の投資はこれ以上入金の予定はなく、特に使用目的もありません。

強いて言えば

くらいのスタンスです。

このブログでは、毎月月末に投資評価額の推移をご紹介する予定です。

という方はぜひこれからもチェックしていただけると嬉しいです。